Luc Chartrand

Luc Chartrand : Votre conseiller financier

Je crois en la remise
en question du statut quo
dans le domaine de l’investissement
Rencontrons-nous! Les gens contrôleraient mieux
leur destinée financière
s’ils savaient où et comment
leur argent était investi
Rencontrons-nous!
J’ai de nouvelles et
innovantes opportunités
que j’aimerais partager avec vous
Rencontrons-nous!

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Représentant de courtier en
Produits du Marché Dispensé
et épargne collective

Laissez-moi vous guider…

grâce à mon expertise!

CONTACTEZ-MOI DÈS MAINTENANT

514 995-4584

Diplômé de l’École Polytechnique en Sciences appliquées (ingénierie) en 1986;
Cours sur le Commerce des Valeurs Mobilières en 1996 ;
Diplômé de l’Université Laval en planification financière et comme assureur-vie (2001-2003) ;
Obtention du permis en Marché Dispensé en 2015 au Québec et en 2017 en Ontario.

Conseiller en sécurité financière et représentant de courtier en investissement depuis 1996, j’ai remarqué qu’il est très difficile d’optimiser la diversification d’un portefeuille d’investissement par l’entremise des marchés traditionnels uniquement.

Je crois en la remise en question du Statut Quo en investissement

Mon but est d’introduire mes clients aux opportunités d’investissement dans les marchés dispensés (privés), telles que des débentures à haut rendement d’entreprises bien choisies, des actifs immobiliers, la possibilité d’investir dans des entreprises en démarrage ou encore des abris fiscaux.

Ma mission est de bâtir une relation solide en partenariat avec ma clientèle et qu’ensemble nous établissions votre plan financier afin que celle-ci puisse rencontrer vos objectifs à court, moyen et long terme.

MES SERVICES

Marché
dispensés

Produits du marché dispensé

Je suis représentant de courtier sur le Marché dispensé sous la bannière Gestion financière Cape Cove.

Les firmes (émetteurs) demandent une dispense de prospectus aux autorités canadiennes en valeurs mobilières afin de recueillir des capitaux. La majorité des produits que l’on retrouve dans ce marché, sans toutefois s’y limiter, consistent en des fiducies de fonds, des débentures, des fiducies immobilières privées, des entreprises en démarrage, ou encore des actions accréditives. Il y a donc un éventail important de possibilités et d’opportunités qui s’offrent aux investisseurs.

Fonds mutuels

Un fonds commun de placement

Un fond commun de placement est un investissement qui met en commun des sommes d’argent provenant de nombreux individus. Cet argent est investi selon les objectifs préétablis du fonds. Lorsqu’on investit dans un fonds commun de placement, on achète des parts du fonds; chaque part représente une partie du fonds total.

L’investissement dans les fonds communs de placement est un moyen facile et abordable d’obtenir l’accès à une grande variété de placements qu’il serait très laborieux d’acquérir et de gérer individuellement. Puisque les fonds communs de placement détiennent habituellement de 50 à 100 placements différents, ils offrent un degré de diversification que vous pourriez difficilement atteindre par vous-même.

Un vaste éventail de fonds communs de placement est offert pour répondre aux besoins de tous les types d’investisseurs, du conservateur au très audacieux. Les fonds communs de placement peuvent également aider à atteindre divers objectifs en matière d’investissement et de capital, du fonds d’urgence à l’épargne pour des vacances, pour le versement initial sur une maison, pour la retraite ou pour les études, de même que pour les régimes d’invalidité.

La diversification est l’un des principes de réussite de l’investissement les plus importants. Il s’agit de l’équivalent financier de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Vous répartissez le risque en investissant dans plusieurs placements différents, donc vous réduisez l’effet du faible rendement d’un seul placement dans le portefeuille. Toutefois, il faut noter qu’avec la mondialisation des marchés, il y a une augmentation significative de la corrélation entre les classes d’actifs traditionnelles et que les produits à revenus fixes ont peine à couvrir l’inflation…

Gestion de portefeuille

Un portefeuille

Un portefeuille se définit comme un regroupement d’actifs financiers. La gestion de portefeuille est une démarche qui consiste à gérer des capitaux selon une approche systématique qui requiert le suivi d’un processus rigoureux. La gestion de portefeuille met l’emphase sur la sélection des titres en fonction de la politique de placement établie.

Chaque investisseur aura sa politique de placement personnalisée. Le gestionnaire rencontrera le client afin d’apprendre à le connaître et à définir les éléments stratégiques qui doivent orienter le choix des actifs qui composeront ce dernier. Parmi les éléments à considérer, nous retrouvons des objectifs de rendement, la tolérance au risque, les contraintes de liquidité, l’horizon de placement, la fiscalité et autres.

Le cumul des objectifs et des contraintes de l’investisseur déterminera l’orientation qui sera utilisée pour la répartition optimale du portefeuille, que ce soit la préservation du capital, le revenu ou la croissance…